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什么背景的人毕业后适合去投行?

发布时间:2018-06-15

  投资银行这个名词经常出现在各大财经媒体的头条,高盛、摩根士丹利、花旗、美银美林、中金等各大投行的名字也是如雷贯耳。大部分商科专业毕业的学生,也梦想着将来可以进入投行工作,但你真的了解投资银行是做什么的吗?下面先来简单介绍一下投行的主要业务。

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  1.什么是投行?

  大体上来说,投资银行可以分为前台业务部门和中后台支持部门:前台部门为银行带来业务收入,中后台部门则是更多地起到辅助作用。但是,这并不意味着后台部门没有前台部门重要。

  从银行整体运营的角度来看,后台部门的存在具有重大意义,这在当今严格的监管条件下更是如此。金融危机后各国监管部门对于金融机构管控都越发严格,如果没有银行内部法律合规部门时时刻刻的监督,前台业务部门很容易出现违反法规的情况。对于个人来说,违反监管要求可能会导致失业;对于公司来说,合规问题可能会造成巨额罚款,例如伦敦鲸、LIBOR事件等,数家投行都因法律合规问题缴纳了上亿美元的罚款。

  IT部门则为前台业务部门远程办公、公司信息安全、交易系统设计等提供了强有力的保障和支持。除此之外,人力资源、财务、运营等部门对银行的正常、高效运营都起到了至关重要的作用。在绝大多数银行中,前台包括了以下部门:投资银行部、全球资本市场部、销售与交易部、资产管理部、私人财务管理部及研究部等等。

  就投资银行部而言,主要的业务分为两部分,一是协助企业从资本市场融资(不论是通过发行债券还是发行股票),二是在企业并购过程中为公司客户(不论是买方还是卖方)提供财务顾问服务。

  2.投行的分类

  一般来说,投行主要分为三种:Boutique精品投行,Middle-Market和Bulge Bracket九大投行。

  精品投行介绍:

  Boutique Investment Bank不提供全面的投行服务,只专注于提供某一些服务(至少一种),一般是公司财务服务。Boutique 指的是小规模投行,一般是几十人规模的投行。但用规模给投行分类是有点问题的,因为界限不明确,而有一些精品投行实际人数也不少。

  相对投行人数来说,投行的分类更应该考虑下面这些因素:Deals(交易规模)、Geography(地域范围)、Services(业务范围)。按照这个标准,精品投行应该分为以下两类:Regional Boutiques和 Elite Boutiques。

  Middle-Market Banks介绍:

  Middle-Market Banks是指那些Deals交易额大约在 Regional Boutiques、Bulge Bracket 和 Elite Boutiques 之间的投资银行。Middle-Market Banks 处理的大一点的交易额大概是500亿美元,而小一点的交易额大概是50亿美元。

  在经管的地域范围上,Middle-Market Banks也处于精品投行和九大投行之间,它们在很多城市设立办事处,但也不像 Bulge Bracket Banks 那样在全球开设办事处。

  九大投行介绍:

  一般想要进入投行的小伙伴都以九大投行为目标,统称Bulge Bracket,包括:Goldman Sachs,Morgan Stanley,JP Morgan,UBS,Credit Suisse,BAML,Barclays,Citi,Deutsche Bank。

  投行排名参考因素

  非常显然,在这个里面并不是由某一个单一的特定因素而决定排名,而是综合了多种不同的排名影响因子。

  投行排名如下:




  什么背景的人最适合去投行?

  投行的录取要求是非常高的,以 Morgan Stanley 为例,每年只会录取全部实习生中的2%作为新晋员工,那么什么背景的人才适合去这些投行呢?

  1)投行的名校情结

  投行向来有的名校情结,这已经不是什么新鲜的新闻。尤其是九大投行,从来都不会掩饰对Target School的情有独钟。传统的Target school除了常春藤名校之外,还有NYU、Notre Dame、Northwestern 等名校;英国有LSE,UCL,帝国理工;欧洲有巴黎高科,香港有港大,港中文等等。

  因此最后的大招来了!

  投行前台(股权融资部门;债权融资部门,有的公司不属于投资银行大部门下,而是与投资银行部平级;资产证券化)工作的完整版Target List


  2)什么专业可以申请投行?

  大部分在华尔街工作的员工所学的专业都和金融相关,但是也有一部分学历史和地理的专业的毕业生。

  因此,学文科的学生,一定不要放弃希望,你也有机会进入华尔街投行工作。

  由此可见,如果想要去华尔街顶尖投行工作,那么学会计,商学和金融专业是不二选择。经济学作为基础学科,就业前景一直都很好,而且就业方向也比较广。学工程学和理学的同学也能分投行的一碗羹。当然,学文科的同学也不要气馁,也是有一定机会进入投行工作的,但是机会并不是特别大。

  以上为鑫泉留学段老师对投行和申请投行的介绍,将来想要去投行工作的学生可以咨询段老师进行职业规划!

  供稿人:鑫泉留学 西安分公司 咨询顾问 段苗

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资讯来源:鑫泉留学

责任编辑:宫元超